币安被传资金链疑似断裂庞大理财池埋下无法兑付的巨雷-币圈快讯网

今日自媒体《北纬31度》发表文章，称“虚拟货币交易所币安资金链疑似断裂”。

文章称，今年4月，币安上线了超高年化理财产品，开放 7天和30天期的定制化定期理财产品的申购，其中EOS的7天周期的定期理财年化收益为高达6%，30天周期的年化收益高达8%，币安还打出了“高出市场同类型产品收益200%”为卖点。

文章观点认为，数字货币的市场从其波动率及风险性来看，远高于传统市场，而任何高年化收益的产品事实上都存在到期无法兑付的潜在风险。如今币安不惜冒着到期后无法兑付的风险，用高于市场数倍的年化去吸引用户去币安宝上存币，让不少老韭菜嗅到了一丝危险，是否是币安的资金链已经到了相形见绌的底部才如此急于向用户筹币来填补资金空缺？

如果真如文章所言，作为头部虚拟货币交易所的币安通过吸纳投资者存币来维系公司运营，填补资金空缺，这就与不断暴雷的P2P平台有着极其相似的模式：用后来者的资金偿还前期投资者收益以及维系公司运营。

币安宝年化收益惊人理财池埋下巨雷

2019年8月，币安发布《币安宝购买协议》的公告，公告称币安将推出币安宝服务，为币安用户提供闲置数字资产增值服务。

据了解，币安宝上线了超高年化理财产品，分别开放7天、14天、30天、90天期不等的定制化定期理财产品的申购。

今年4月10日，币安发布公告称，“币安宝”将开放7天和30天期EOS定制化定期理财产品的申购，据公告显示，EOS 7天周期的定期理财年化收益为6%，30天周期的年化收益高达8%，并且还打出了“高出市场同类型产品收益200%”为卖点。

目前，虽说币安宝EOS 7天周期的定期理财年化收益降到了4.8%，30天周期的年化收益降到了6%，但币安宝中的另一个产品收益可谓是“惊为天人”。

ONE 30天周期的定期理财年化收益为8%，90天周期的年化收益更是高达16%。

同时，币安宝里面的BTC提供了超高理财上限，单人可达5000个BTC，按比特币现价计算也就是4700万美元，而且日利率可达1.05%。

然而，高收益的背后不免潜藏着不可忽视的风险，虽然币安在常见问题中提到，当市场下跌时，用户所选的产品利息是受保证的。

但由于加密货币的波动性较大，它的贬值速度或许会远远大于用户通过理财达到的资产增值速度，如果从法币本位来算购买数字货币理财产品风险较大。

此外，除了数字货币市场的高波动性和高风险性外，更要说的是，币安自从2017年成立至今，问题不断，饱受质疑。

被各国驱赶没有“立足之地”

赵长鹏与何一在2017年7月创立币安交易所，成立没多久，得益于中国2017年9月4号对数字货币“一刀切”的政策，让支持币币交易的币安在短时间内爆红。

但也随着国内政策的收紧，币安也随从币圈交易所的大流出海，移师日本，2018年3月，币安在日本驻足三个月之后，被日本金融厅警告，并且对币安下了“逐客令”。

2018年9月，币安又收到了美国纽约州总检察长办公室的最后通牒，要求其配合监管调查，否则将被采取刑事措施，但在后期审核中，币安并未提供相关资料。

在这场“驱逐”的过程里，币安一直在想出各种方法来规避各种监管，币安被迫撤离中国、日本以及美国后，只能在监管较为薄弱的群岛国找到了自己的立身之处，在马耳他等地相继建立交易所后继续运营发展。

屡次发生被盗事件安全性极差

对于用户来说，对数字货币交易所最基本的要求就是要保证用户资产的安全，而作为头部交易所的币安，币安却屡屡发生被盗的事件。

2018年3月，币安发生了被黑客大规模通过钓鱼获取用户账号并试图盗币事件；同年7月，被黑事件再次上演，币安被盗上万个比特币。

2019年5月，币安遭到了大规模的系统性攻击，黑客从币安的热钱包中盗取7000个比特币；同年7月，币安DEX账户被人控制，存在里面的资产不翼而飞；8月，部分币安用户KYC资料被黑客盗取，并在Telegram社群直播。

屡次被盗之后，币安仍没有改进本身的安全性，这不得不令人担忧。

优化K线卷入合约抄袭、插针、造假三重门

2018年5月，币安创始人何一曾表态：比特币期货涉嫌非法，币安不涉足，但到了2019年9月，币安全资收购期货交易平台JEX，正式进军比特币期货合约市场。

但是在完成收购的两天之后，币安期货合约规则被指涉嫌抄袭BitMEX，BITMEX创始人连续发布两条推特暗指两家文档几乎一样，并附上两家交易所对应文档的截图，后又讽刺币安抄袭不到位，“币安可以抄袭得更好”。

因技术薄弱，币安期货10天出现了3次插针的情况，2019年9月25日状况最严重，币安合约插针到4105美元，而BITMEX合约最低点仅为8000美元，两者差距高达3000美元，是币圈有史以来最大的插针数据。

而币安竟然使出了欺骗用户的“大绝招”，修改K线，美名其曰为“优化K线”，但事实上在传统金融中更改K线是一种犯罪行为。

“凤凰网区块链”专门发过一篇报道《币安合约三重门：技术靠抄靠买、插针优化K线、先割一半再说》，揭露币安存在的失信问题。

技术不过关也就罢了，没想到币安竟成下一个“原油宝”。

4月中旬，据在币安的一位合约玩家称，在币安交易导致穿仓，不光赔光了保证金，现在还倒欠币安钱，虽说每家交易所都不一样，很多交易所会要大家分摊或者平台要风险金，而币安是要个人用户来承担这部分损失。

币安合约使用的是ADL自动减仓机制，俗称“盈利减仓”机制。这种机制的盈利规则是将会对持有反方向仓位的投资者进行减仓，减仓的先后顺序将根据杠杆和盈利比率决定，当风险准备金不足以分摊穿仓时，会触发自动减仓策略，通过对平台上收益率和有效杠杆计算出ADL排名，交易策略激进（杠杆高）且盈利最多的订单将被ADL序列优先标记，被标记盈亏排名靠前的订单将被平台进行自动减仓。

而这种机制就是典型的“你可以亏得分文不剩，但是不能赚的盆满钵满。”

疑似随意挪动用户账户内的资产

今年2月14日，波场创始人孙宇晨收购了Steemit，而Steemit是Steem项目中最活跃的节点，由于担心波场可能在该网络拥有太大的权力，2月24日，Steem社区见证人决定部署一次软分叉，这次软分叉可以导致波场和Steemit持有的大量代币投票权失效。

然而，币安竟然使用了存储在交易所里的币去投票，罢免掉了其他的见证人，甚至还关闭了STEEMIT提现功能，这样随意挪动用户账户内的币，也是没谁了。

随着币安一系列的“神”操作，口碑越来越差，实际反映出来的就是币安链上BTC的余额已经在迅速下滑。

据公开信息显示，截至2020年5月14日，可以看见币安链上钱包的余额已经跌至第四名，远远落后Coinbase、Huobi和OKEx之后，且BTC的流出也远远高于其他交易所。