6人判刑、涉案资金158亿元，一起特大地下钱庄案告破的始末-币圈快讯网

打掉地下钱庄团伙10个，抓获犯罪嫌疑人74名，涉案金额高达158亿元......不久前，青岛市公安局黄岛分局联合青岛市公安局经侦支队、青岛市外汇管理局，成功破获一起涵盖全国17个省及直辖市的特大“地下钱庄”案。目前，张某某等6人被黄岛区人民法院判处有期徒刑；另有3名嫌疑人的公诉工作正在进行中。

神秘的地下钱庄慢慢浮出水面

2022年11月，青岛警方收到金某等人账户可疑交易线索。经初步调查，千余个账户每天的流水平均在三百万元以上，总交易金额高达20多亿元。这些大额资金存在全天候高频操作、快进快出等特征，这引起了警方的关注。

这些账户都是通过网银或手机银行进行的操作，网络操作地址显示在境外，但这些账户的开户人都没有出过境，经过调查发现只有金某的儿子长期身处境外，并且与网络操作地址相吻合，由此警方怀疑金某就是这些账户的实际控制人。

随着案件的进一步深入调查，警方发现，向金某控制账户汇款的人员，大多数都具有境外留学或多次短期出入境的经历。此外，他的相关账户还显示，与境内其他疑似地下钱庄的账户存在资金往来记录。

由此判定，金某涉嫌利用其控制的银行账户提供非法换汇服务，同时还存在与国内其他地下钱庄进行交易的行为，涉嫌非法经营犯罪，于是警方决定对金某进行立案侦查。

表面“腾挪”虚拟货币实则非法买卖外汇

与金某相关的资金究竟去了哪儿？警方办案人员与外汇局的工作人员合力调取了与金某相关的两千多万条可疑银行交易记录，并又从中梳理出上千个可疑账户，这些账户的开户地涉及全国10余个省市，资金交易量超百亿元人民币。综合运用多种分析工具对调取的银行账户流水进行了数据比对，发现金某的大量资金集中转移至境内李某控制的多个银行账户，而且资金只进不出。由此，办案人员从中挖出了一个以李某为首的非法买卖虚拟货币团伙。

虚拟货币是基于互联网技术的一种“新型货币形态”，具有去中心化、匿名化等特点，由于隐蔽性强，增加了案件侦破难度。根据2021年中国人民银行等十部门联合发文规定，在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。扰乱经济金融秩序、滋生诈骗传销等违法犯罪活动严重危害人民群众财产安全。针对案件出现的新特点，警方又采取了多种新型研判手段，发现了李某更多犯罪事实。

李某是一家县级城市纺织企业的普通员工，但她名下关联和掌控的第三方银行卡的资金流水却高达50多亿元，明显与其身份不符。为此，警方围绕她的交易对手展开审查，发现李某的另外一个身份其实是一名专门从事非法买卖虚拟货币的承兑商。李某通过境外某虚拟货币交易平台，帮助金某把大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。李某在明知金某从事地下钱庄违法犯罪活动的情况下，仍然与其开展虚拟货币的买卖业务，帮助钱庄非法汇兑，已经涉嫌犯罪。

顺藤摸瓜揪出多个犯罪团伙

专案民警以可疑资金交易为立足点，以资金穿透分析为主线，牢牢抓住“地下钱庄”经营账户这一“牛鼻子”，沿着金某、李某这条线继续深度研判。警方发现金某掌控多人国内账户在境外经营钱庄，主要为赴境外留学、代购等人员从事人民币汇兑外币业务，另外还与国内多个钱庄合作，收取人民币后境外外币代打。李某控制多名亲属账户，资金流水高达74.1亿元，并关联多个其他钱庄团伙。

其中窦某、张某、朴某、金某、金某等多人与其存在资金关联。其中，窦某2016年至2019年曾赴境外留学，回国后专门从事为国内赴该国留学及代购人员从事非法换汇活动，并与其他钱庄合作进行代付，该账户资金流水7.7亿元。并在李某处购买虚拟币后，转至境外交易所出售变现，再按客户要求指定转款。后因境外账户被停止使用，该便通过同学安某的境外亲属及金某境外账户接收外币进行转款。

张某2017至2019年曾赴境外务工，因了解国内人员对外币需求量较大，回国后与其他钱庄合作，专门为赴境外留学、代购、投资、贸易等人员从事非法换汇活动，账户资金流水6.1亿元，并通过境外换汇圈接触金某等人并约定汇率差，该加收留取客户人民币0.3%—0.5%利润，后直接将换汇人民币转至金某掌控国内账户，由金某变现外币在境外代打。

通过上述人员关联可疑资金交易，青岛市公安局黄岛分局会同青岛市公安局经侦支队又陆续拓展出涉及上海、黑龙江、吉林、安徽等17个省市的多个地下钱庄团伙。其中，还包括通过向多个大型黄金企业购买黄金现货，进行资金清洗的广东钱庄。

集中亮剑斩断金融犯罪链条

为了取得确凿充分的证据，山东省经侦总队积极协调我国驻外部门，对相关人员开展思想动员，积极回国配合公安机关开展调查。办案人员在摸清该犯罪团伙的组织架构、身份信息及活动规律等情况后，集中部署收网行动。

收网行动中，青岛市公安局经侦支队赴公安部二分局协助指导全国参战地收网，黄岛分局经侦大队设本地收网指挥部，派出参战民警分赴北京、广东、河北、上海、山东、江苏、吉林等7省 15 市，充分运用互联网数据资源和公安警务数据信息，横向关联、纵向追踪、深挖扩线、循环拓展，抓住战机，在全国各地同时出击、集中抓捕，最终成功将团伙成员一网打尽。