近年来，虚拟资产的发展和普及引起了世界各国的关注，也给金融监管和反洗钱（AML）/反恐怖融资（CFT）工作带来了新的挑战和风险。为应对之，国际金融局要求当一笔虚拟资产交易超过一定金额时，交易双方的身份信息必须随着交易一起传递，此即“旅行规则”。

即刻在英国生效，什么是“旅行规则”，概括形容的话，是一种反洗钱和反恐怖融资的国际标准，也就是超出正常的交易量，但你运用微信或者支付宝去付钱，超过一定数量的钱才是，会向你反复确认，是你本人付钱吗，需要付这个钱吗，如果对方不是你的软件好友，它会一直向你确认，这就是一个安全的保障过程。为了保障双方的安全，需要交换信息，信息的交换过程，称之为“旅行”。

虚拟货币市场从产生到发展，是不可能说一帆风顺的，欺诈、通过网络留下的个人信息对本人造成打扰和威胁的事情比比皆是。FATF 是一个由 39 个成员国和地区组成的政府间政策制定机构，其目标是制定和推动全球反洗钱、反恐怖融资和反大规模杀伤性武器扩散融资的国际标准和措施。为的就是防止这些恶势力没有阻碍的放肆。

当然，也存在着一定的局限性，消解了加密货币的匿名性和去中心化特征，也就是说，相较于之前的协议方式，这样的方式更为透明，可能会损害用户对于个人信息安全的期望和信任，造成“信任危机”，流动性太强。

增加了 VASP 的运营成本和合规风险，可能导致部分 VASP 退出市场或转入地下经济。某种程度上，抑制了VASP的发展。面临的可能是更高风险的合规。这个领域本身发展是很快的，技术、用户、转化，都是不可能跳过的步骤，如果想要更好的发展，不仅仅是加强安全，还要加强个人意识，对于市场的监管和投入。

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