回顾整个2019年，人们对数字货币的兴趣一直在上升。比特币（BTC）从2019年2月的3130美金上涨到6月的13800美金，投资回报超过300%。如此巨大的上涨空间，让人们对于比特币的兴趣也在不断增长。
多项研究表明，在2008年金融危机之后，千禧一代（1984-2000年出生的人）和年轻投资者对对传统金融产品和银行越来越持怀疑态度，目前有40%的年轻人表示他们在未来更愿意投资数字货币。
对于新投资者来讲，鉴于现在的数字资产基础设施相对完善，现在投资数字资产要比2017年之前容易得多。但是，在实际投资数字货币之前，投资者应当考虑一些关键因素。下面我们将为大家介绍，首次投资交易数字货币，需要考虑哪些因素。
1）市值
目前，市面上大概有4900多种数字货币。不过一般来讲，大家普遍对市值较高的数字货币比较熟悉，这些市值较高的数字货币也是媒体报道得最多的币种，被称为“主流币”。为什么在投资交易数字货币的时候要考虑到市值呢？
我们知道，对于上市公司来讲，市值能够反映公司的规模。市值是上市公司的发行股份按照市场价格计算出来的股票总价值，计算方法为每股股票的市场价格*发行总股数。整个股市上所有上市公司的市值总和，即为股票总市值。
而对于数字货币来讲，数字货币市值有些类似于股票的流通市值，数字货币市值的计算方法为数字货币当前价格*流通数量。整个数字货币市场上，所有币种的市值总和，就是数字货币总市值。
理论上讲，具有高市值和大流通量的数字货币更加不易受到被操控和剧烈波动的影响；而市值较小的数字货币可能会受到利好或利空消息的影响，或者被大资金操纵，出现价格的剧烈波动。
通过市值，我们能够洞悉它所代表的风险水平，因此我们在进行数字资产投资之前，要考虑的一个重要因素就是该数字货币的市值情况。
2）交易量
在进行数字货币投资之前，投资者还需要浏览该数字货币的交易量。通常来讲，一些数字货币数据网站上会提供主流币的交易量，这些主流币通常是市值排名前20位的数字货币。但是随着更多的投资者对市值较小的非主流币（山寨币）越来越感兴趣，对山寨币交易量的研究就变得重要起来。
那么对于数字货币来讲，交易量的高低意味着什么呢？较高的交易量意味着某种数字货币更容易买卖数字资产；反之，较低的交易量则意味着该数字货币流通性差，投资者可能难以购买或出售该数字货币。另外，较低的交易量可能预示着该数字货币项目已经陷入困境或停滞不前，后续还可能面临被主流数字货币交易平台下架的风险。
3）止损和盈利
尽管这不是数字资产分析中的一项指标，但是却对交易计划的制定极其重要。止损可以帮助我们不会因受到主观情感因素影响而决策失误，成为交易的受害者。作为一名合格的投资者，通常会在不偏离策略的情况下制定一个买卖价格预期，包括在价格急剧下降的时候要采取什么行动。
止损意味着要以低于购买价的价格出售我们手中的数字资产，以保护我们免受更大的资金损失。数字货币价格波动是非常剧烈的，可能在1小时之内上涨100%，又在1小时之后价格下跌115%，因此，及时止损是非常重要的，这样做可以避免我们蒙受更大的损失。
但是对于新手来讲，一个最常见的错误就是不懂得及时止损，内心总觉得会上涨，不会再跌了，于是眼睁睁看着资产缩水却不止损。很多新手在行情不好的时候，想以一定的价格下达卖单来止损，但是却因为怕错过的心理（内心总觉得会上涨），在卖单执行之前选择取消订单。
在交易市场中，有这样一个名词，叫作“接盘侠（bag holder）”。接盘侠就是说，有这样一些人，他们买入某种数字货币之后，该数字货币价格随即出现急剧下跌，他们不想以过低的价格出售这些数字货币，因此不得不承受重大损失。及时止损可以避免我们成为“接盘侠”，目前多数投资者建议将止损设置为比购买价格低于2%至4%之间。
但是必须注意的是，在数字货币市场中，止损有可能是无效止损。我们普通投资者可能倾向于在趋势线附近设置止损的买入或卖出指令。但是这个时候，大型投资者和巨鲸门可能会通过频频插针，将价格推向一个大方向，从而引发大量的无效止损。对于这个问题，我们可以通过将止损点稍微远离趋势线，来避免无效止损。
由于多数数字货币价格存在动荡，我们最好能够即使止损，不要长期持有许多2017年以后发布的那些山寨币，因为这些山寨币有可能会随着时间的推移而失去价值。
4）安全地存储数字货币
已经投资了数字货币以后，下一个关键步骤就是如何安全地存储它们。我们可以选择将比特币或其他数字货币保存在交易所中，不过这样做我们需要考虑“交易对手风险”，即：交易一方不遵守合约条款所带来的风险。在交易量很大的情况下，应该考虑尽量规避这样的风险。
目前，还有一些投资者将数字资产存储在硬件钱包（冷钱包）里，硬件钱包是指不联网的存储设备。此外，还有一些投资者将数字资产存储在软件钱包（热钱包），在笔记本电脑、IPAD、智能手机上下载钱包应用程序，用于存储自己的数字资产。
无论是将自己的数字资产托管在交易所，还是存储在硬件|软件钱包，都是比较好的选择。因为无论这些托管方的系统有多安全，都有被黑客攻击或者资金被盗的可能。有的时候，用户能够得到赔偿，有的时候也得不到赔偿。不过这样的风险，在投资者存储数字资产的时候就已经能够意识到了。
在数字货币投资中，合理制定计划，及时采取行动，做好充分研究，我们会发现，这并不是一件很难的事情，也不是一场冒险行动。
原作者：Horus Hughes
编译：麦麦@OKEX情报局
原文链接：https://cointelegraph.com/news/4-things-you-must-know-before-trading-bitcoin-and-cryptocurrency
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