#普法行动#

2015年11月1日《中华人民共和国刑法修正案（九）》生效，第287条增加了两个罪名“非法利用信息网络罪”和“帮助信息网络犯罪活动罪”。这两个罪名和第312条的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”，成了电信诈骗、传销、黑灰产等产业链里的高发雷区，也是“USDT中间商”的高发罪名。

2021年10月19日，最高检发布了2021年前三季度全国检察机关主要办案数据。其中，

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，批捕人数约1.48万人，同比上升2.8倍。

帮助信息网络犯罪活动罪，起诉人数约7.9万人（总批捕数约67万人）同比上升21.3倍。

“帮信罪”上升速度，仅次于开设赌场罪的40%（批捕约6.3万人）；危险驾驶罪的30.6%（批捕约26万人）。

这个数据暴增有一个背景：

2020年10月以来全国范围内持续开展的多轮“断卡行动”，严厉打击电诈、黑灰产。最高法专门下发通知，要求全国法院对“两卡”犯罪份子依法从严从快打击。

在这一过程中，除了直接实施诈骗等犯罪活动的犯罪分子，为其暗中提供帮助、服务的人员（比如提供个人信息、宣传、推广、寻找目标、洗钱、销赃等等），也大量被抓捕。

下面这个案子的当事人，就是在这一背景下加入USDT中间商行列，动用家庭几十张银行卡，为来源不明的资金“洗白”，最终自己被判处有期徒刑四年，老公判二缓三。

USDT新晋中间商

2020年10月，赵某听别人说“炒币”能赚钱，就开始网络自学，并且注册了火币、中币等平台账号开始操作。因为觉得炒币（买卖比特币之类的虚拟币），市场行情波动太大、不稳妥，她选择做USDT中间商赚差价，感觉这个是稳赚不赔的生意，量大利润就大。

2021年2月左右，她开始在火币平台操作。没有本金就办信用卡，然后刷POS机套现。套出本金就去平台上换成USDT、挂售。

挂售的汇率高一点点。平台有人接单后，就线下给她银行卡打款，她收款后上线放币、完成交易。收到的钱就继续上平台收购USDT，收购的汇率低一点点。这样“低买高卖”、循环往复赚差价。

这样大概交易了三四十单后，她的号就被火币官方平台以操作交易违规、交易异常为由封掉了。封掉她就换到中币平台继续操作。

电诈受害人与案发

2021年2月底，汪某在家中遭遇电信诈骗。有人冒充“京东”客服的人员，告诉他“学生贷”需要清零、不然就会影响信用。他信了，就按照诈骗分子的指示，一步一步把银行卡余额和申请的贷款都转移到所谓的“安全账户”，累计被骗约79万。

侦查机关发现，这些钱都是直接或者陆续经过多个人的账户，最终流转到赵某控制的银行卡，再由赵某转移到下游变现。

2021年5月，赵某、高某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被警方抓获。

警方现场扣押了30张银行卡，7台POS机、2个卡密设备、3个记账本。

其中，记账本记录从2020年11月到2021年4月期间的部分交易，还有“快进快出防止资金被冻结”等字样。

经公安部电信网络诈骗侦办平台核查，这些银行卡涉及电信诈骗刑事案件23起。

筛选“贷方”（就是上游给张某付款的银行账号），其中“红色”账号均涉及全国各类型的电信网络诈骗犯罪（约70多起），被各省市县公安机关不同程度查询、支付、冻结，甚至出现公安部直接录入预警断流现象。

最终查明，赵某名下银行卡涉案资金约464万元，高某名下银行卡涉案资金约893万元，共计约1358万元。

处理结果

赵某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金50000元。

法院认为，赵某在明知其上游资金系赃款的情况下，直接实施了套现、买币、卖币等实行行为帮助上游犯罪分子转移赃款，甚至在自己银行卡多次被公安机关查询、止付、冻结的情况下，仍不断变更自己及丈夫高某某名下的银行卡用于收脏，其积极实施犯罪，系共同犯罪中的主犯。

高某因犯构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金10000元。

高某当时是和赵某一起被捕的，3天后被取保候审。他说自己常年在外跑出租车的，不清楚老婆具体是怎么操作的。卡被冻结后，也觉得有问题并且劝过老婆，但是也没有坚决制止，毕竟两口子过日子，不想因为这个事情把关系搞得那么僵。老婆让他办卡，他也去办，前前后后办了十几张银行卡给老婆用。

法院认为，高某没有直接实施买币、卖币的行为，其将自己名下的数张银行卡提供给妻子赵某用于收赃，在知晓自己的银行卡被公安机关止付、冻结的情况下劝阻过赵某，但未能有效防止犯罪结果的发生，系共同犯罪中的从犯。

综合案情，考虑被告人高某在共同犯罪中的地位和作用以及其家庭实际（两个在上初中的未成年子女），可以对其适用缓刑。

赵某的心理活动

赵某在案件侦办期间也提过自己的心理活动。她说，倒卖期间也遇到过因为上家的钱有问题，导致她的银行卡被公安机关止付冻结。当时就预感到这个钱来路不正，老公高某也劝过她收手，但还是有侥幸心理，觉得自己只是中间商，应该没什么责任，就继续做，直到被抓。

从侦查机关调取的书证里，也可以看出她是知道自己在做什么的。

赵某和“2021房不剩房”的聊天记录显示其咨询炒币业务，对方称是马来西亚赌场的洗钱，后加入群聊。

赵某和“货币商家刘超号限制”的聊天记录显示其咨询对方给谁洗钱，利润如何，自己有卡和钱被冻结了。

“Chia奇亚中文社区1群（500）”、“FIL、PI数字交流群（182）”聊天内容显示该群为洗钱群，交流结算汇率、洗钱、银行封卡对策等等

赵某和“XX”的聊天记录，其向对方介绍并传授洗钱收益技巧等，并让对方安装蝙蝠软件。

赵某和“小朋友你是否有很……”聊天记录，显示咨询卡商的操作及风险、如何防止卡被冻等。

在全国都在严厉打击电诈犯罪、各类普法宣传和媒体报道都铺天盖地的情况下，还要大量操作，“心存侥幸”四个字实在是说不过去。

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

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