科普比特币是如何存储和交易的-币圈快讯网

一、比特币存储方式

（一）区块链存储

简述：比特币可以存放在区块链里，比特币区块链相当于一套账本，记录着所有比特币的所有权以及交易记录。

比特币作为一种虚拟货币，其存在方式较为特殊。其中一种存储方式就是区块链存储。比特币的区块链是一个分布式账本，由众多节点共同维护。这个账本记录了所有比特币的交易信息，包括所有权的转移等。每一笔交易都经过加密和验证，确保其真实性和安全性。通过区块链存储，比特币的交易历史得以完整记录，并且不可篡改。

（二）钱包存储

1. 热钱包

简述：在线联网钱包，操作便捷但安全性相对较低。

热钱包是一种在线联网的钱包，用户可以通过电脑或手机等设备随时访问。热钱包的操作非常便捷，用户可以快速进行比特币的收发和交易。然而，由于热钱包始终连接互联网，容易受到黑客攻击，安全性相对较低。为了提高热钱包的安全性，用户可以采取一些措施，如设置不同平台的不同密码、开启二次认证等。

2. 冷钱包

简述：离线不联网钱包，更安全但更复杂，适合长期持有比特币且短期内不打算动用的用户。

冷钱包是一种离线不联网的钱包，通常以硬件设备的形式存在，如 Ledger、Trezor 等。冷钱包将私钥存储在离线设备中，完全隔绝了黑客的网络攻击，因此安全性更高。但是，冷钱包的操作相对复杂，需要用户通过设备屏幕进行交易确认，并且在备份和恢复环节需要格外小心。冷钱包适合长期持有比特币且短期内不打算动用的用户。

3. 轻钱包

简述：可从手机或电脑上免费下载，不同步与用户无关的其他数据。需注意从正规渠道选择和下载，保护好私钥。

轻钱包是一种可以从手机或电脑上免费下载的钱包。与全节点钱包不同，轻钱包不需要下载整个比特币区块链数据，而是通过连接到其他完整节点进行交易数据的验证。这使得轻钱包占用的存储空间和带宽大大减少，更加适合普通用户。在选择轻钱包时，用户需要注意从正规渠道选择和下载，以确保钱包的安全性。同时，用户还需要保护好私钥，避免私钥丢失或泄露。

（三）交易所存储

简述：海外加密货币网站，方便快捷，流通性高，但安全性比钱包低。若选择存放在交易所，比特币的完全控制权不在自己手上，但交易所被黑客攻击后可能会补偿用户，适合刚入门的人使用。

交易所存储是一种将比特币存放在海外加密货币网站的方式。这种方式方便快捷，流通性高，用户可以随时进行比特币的交易。然而，交易所存储的安全性比钱包低，因为比特币的完全控制权不在用户自己手上。如果交易所被黑客攻击，用户的比特币可能会面临损失的风险。不过，一些交易所被黑客攻击后可能会补偿用户。交易所存储适合刚入门的人使用，因为它操作简单，不需要用户掌握太多的技术知识。

二、比特币交易方式

（一）现货交易

简述：买卖双方直接交换比特币，以预先确定的价格进行交易，常见于交易所或点对点平台。

比特币现货交易是指买卖双方在交易平台上直接进行比特币的即时交易，以达成买卖双方约定的价格和数量。在现货交易中，交易者直接持有比特币的所有权，可以随时将其提取到自己的数字钱包中。现货交易的买卖过程是即时发生的，交易价格取决于市场供求关系和交易所的价格。常见的现货交易平台有欧易 OKX 等，投资者在平台上注册账号并进行身份验证后，可选择要买的币如比特币，然后按 “市价” 或 “限价” 购买，买入后几秒钟比特币就到账。现货交易手续费因平台而异，以火币网为例，普通用户现货交易费率为 0.2%，专业用户现货交易费率在 0.0138% - 0.0517%。同时，投资者在进行现货交易时需要注意交易仓位的控制，避免因市场下跌导致被套牢的风险。

（二）期货交易

简述：买卖双方约定在未来某一时间点以预先确定的价格交割比特币，可用于对冲风险或投机比特币价格波动。

迄今为止，在数字资产交易领域，最正规的交易途径是芝加哥商品交易所的比特币期货。这里的正规指的是在传统交易所交易，并且接受传统中心化监管机构的监管。2017 年 12 月 18 日，芝加哥商品交易所推出了基于芝加哥商品交易所 CMCF 比特币参考汇率的比特币期货及期货合约，代码是 BTC，以美元现金结算。合约规模是五个比特币，由 CMCF 比特币参考价格确定最小价格波幅，单边交易为比特币五美元，每份合约 25 美元。跨期价差每枚比特币一美元，每份合约五美元。交易时间是下午五点到次日下午四点，美国东部时间星期日到星期五。上市周期为三月、六月、九月、12 月，最近两个月份，最后交易日是合约月的最后一个星期五。

道奇期货的交易终止时间是最后一个交易日，伦敦时间下午四点。现货头寸限制是 1000 份合约，现货月以外的待遇和所有月份一起头寸问责水准是 5000 份合约。场外大手交易最低限额五份合约。给定价营业日的价格限制参考最近的比特币期货交易结算价，特殊价格波动限制等于上一交易日结算价的正负 7%、正负 13% 和正负 20%。上一交易日结算价高或者低 20% 以上的交易将不允许进行。参考最终结算价进行现金结算，最终结算价格相当于最后一个交易日 CMCF 比特币参考价格。

比特币期货与传统金融资产期货的运行机制相同。投资者通过预测比特币的价格是上升还是下降，选择购买长期或者短期的比特币期货合约。例如，假设王五拥有一个比特币，价值为 18000 美元，他预测以后比特币的价格会下跌，为了防止资产在将来受损，他选择以现价卖出一个比特币期货合约。到了结算日期，比特币的价格下跌了，比特币期货合约的价格也下跌了，王五又选择买回一个比特币期货合约。假定结算日的比特币期货价格为 16000 美元，王五这样操作下来就是赚了 2000 美元。通过高卖低买，王五避免了由于比特币价格下跌所造成的损失。但在真正的交易市场中，情况要复杂得多，投资者切勿盲目进行投资。

若要在币安交易比特币合约，只需建立账户并预存少量资金。以下是开展比特币期货合约交易的分步指南：

创建币安账户并启用 2FA（双重身份验证）。如您已有账户，请务必启用双重身份验证，以便将资金存入合约账户。

为开展合约交易而买入 BUSD、泰达币（USDT）或支持的其他加密货币。最便捷的方式是使用借记卡或信用卡购买。

前往比特币合约概述，选择希望购买的合约类型。选择币本位合约或 U 本位合约，以及是永续合约还是设置到期日的合约。

选择合理的杠杆倍数。您可在交易用户界面 [全仓] 按钮的右侧执行此操作。请记住：提升杠杆后，即便只是小幅价格波动，遭到强制平仓的风险也会增加。

请选择订单的数量和类型，然后点击 [买入 / 做多] 或 [卖出 / 做空]，建立比特币合约头寸。

（三）期权交易

简述：赋予持有人在未来某一时间点以特定价格买卖比特币的权利，但没有义务，可用于对冲风险、投机或套利。

比特币期权可简单理解为一种衍生品，是一种基于比特币的金融合约。它允许投资者在未来的某个时间点以事先约定的价格买入或卖出比特币。比特币期权的交易可以在交易所或其他金融机构进行。比特币期权的交易是一种投机性的操作，可用于利益保护、风险对冲或赚取差价。投资者可以借助比特币期权在市场上做多或做空，无论比特币价格上涨还是下跌，都有机会获利。

BitOffer 正式上线期权交易，推出比特币期权的目的是为了给投资者提供精确的对冲和额外的交易工具。该产品由 BitOffer 专业金融团队倾力打造，也是目前业内首创期权产品。涵盖业内期权所有优势且 0 保证金，0 手续费，高达 2000 倍杠杆。无论牛市还是熊市，均有机会获得千倍超额收益。值得一提的是，比特币期权现货指数由 7 家交易所等值权重构成，最具公平公正透明。

比特币期权与期货和期权是两种常见的金融衍生品，两者存在一定区别。例如，当去看房子，开发商让交定金获得优惠价的购房资格，到时候，价格如果跌了，可以选择不买，最多损失定金，如果房价涨了，就赚了差价，这就是期权，定金就是期权中的权利金。当已经付了首付，把房子按揭手续都办好了，只是还没有交房，如果房价下跌超过首付，那么银行会将房子收回，这就是期货爆仓，首付就相当于期货中的保证金。

期权具体玩法如下：Bitoffer 期权提供 2 分钟、5 分钟、15 分钟、1 小时、1 天等周期多样化，用户下单时需要选择对应周期。比如说，比特币现价为 9000 美金时，经过分析，认为比特币未来 1 小时大概率会上涨，于是开了一张 1 小时周期的看涨期权，花费了 5 美金。果然，在随后 1 小时里比特币大涨 500 美金，1 小时到期系统自动结算，无需手动操作，将获得 500 美金的回报，因为开的是一张看涨期权。可以利用期权与现货做一个对比，当比特币价格为 9000 美金时：

买一个比特币现货需要 9000 美金。

买一张 Bitoffer 期权需要 5 美金。

当比特币从 9000 涨到 9500 美金，现货赚了 500 美金，期权赚了 500 美金。反之，如果比特币价格出现下跌，与预判的方向相反时，最大风险则是损失本张期权费，也就是 5 美金。

除了比特币期货之外，比特币的期权合约构成了另一个个人和机构投资者都想交易的热门产品。期权合约是一种衍生品，代表了双方在到期日之前以预定价格（称为行权价）促进标的资产潜在交易的协议。在加密货币期权的情况下，标的资产是比特币（BTC）、Ethereum（ETH）或其他数字资产。数字资产期权和期货合约非常相似，因为它们都代表了以加密货币为标的资产的双方协议。然而，虽然在期货的情况下，买方和卖方有义务履行承诺，但合约持有人不一定要在到期日行使交易资产的权利。买方 (合约持有人) 以溢价的方式向卖方 (卖家) 购买期权。即使买方选择不行使权利，他仍然要支付溢价的费用。

加密货币期权交易有看涨期权和看跌期权两种形式。看涨期权为买家提供了以预定行权价购买数字资产的机会，而看跌期权则允许持有人以给定的行权价出售加密货币。市场上加密货币期权交易有四个案例：

买入看涨期权：发出看涨情绪的信号，预计标的数字资产的价值在近期内会增加。通过购买看涨期权合约，买方可以保护自己免受高波动性的影响。如果在到期日时，标的资产的价值比行权价大幅上升，持有人就可以行使其权利来获利。另一方面，如果加密货币的价值低于行权价，持有人可以拒绝执行交易，以减少损失（尽管他依然需要支付溢价成本）。

买入看跌期权：表明持有人认为标的资产的价格会下跌。与做空加密货币不同的是，看跌期权持有者不受数字资产价值价格突然上涨的影响。在这种情况下，看跌期权持有人可以在到期日之前不执行合约，只支付溢价价格作为损失。另一方面，当现货价格低于行权价格时，买方将获利，其金额大于为合约支付的溢价。

卖出看跌期权：预测价格看涨的交易者也可以通过卖出看跌期权来获利。当加密货币的现货价值高于行权价时，看跌期权的买家会选择不执行交易，因此卖家将从溢价中获利。然而，当持有人决定在到期日之前行使权利时，卖家有义务交易相关资产。

卖出看涨期权：与购买看跌期权类似，卖出看涨期权也为交易者提供了一个从看跌价格变动中获益的机会。当买方不行使其交易资产的权利时，买房从溢价中产生利润。然而，看涨期权卖家只有在资产的现货价值低于行权价时才会获利。反之，他们必须执行交易并承担损失。

加密货币期权交易最受欢迎的三大策略：

保护性看跌（protective put）：交易员在已经持有标的资产时使用保护性看跌策略。为了对冲潜在的看跌价格变动，以与数字资产当前价值相同或相近的行权价购买看跌期权。万一加密货币的价格下跌，可以行使权利以行权价卖出期权，这将覆盖大部分损失。反之，如果资产价值增加，就无需执行交易，只将溢价作为损失。

备兑开仓（covered call）：交易者在卖出看涨期权的同时，还持有数字资产。可以在价格看跌时赚取额外的溢价收入，因为买方不会执行交易。反之，持有的资产将覆盖卖出看涨期权的损失。

跨式套利（Straddle）：交易者同时购买一个执行价格和到期日相同的看涨和看跌期权。此举起初看起来可能会适得其反，因为同时押注同一标的资产价格的下跌和上涨。然而，当市场波动性足够大时，如果上涨或下跌的收益超过了花费在保费上的总额，那么跨式套利策略可以让从任何一个方向的极端价格变动中获利。

（四）杠杆交易

简述：允许投资者使用比自身资金更多的资金进行交易，放大收益的同时也放大风险。

比特币可以进行杠杆交易，加密货币交易平台提供杠杆交易功能，允许交易者借入资金来放大其交易规模。杠杆是一个比率，表示交易者可以借入的资金相对于他们自己的资金的比例。例如，5 倍杠杆意味着交易者可以借入相当于其账户余额 5 倍的资金。如果交易者在账户中拥有 100 美元的比特币，使用 5 倍杠杆，他们可以交易价值高达 500 美元的比特币。

杠杆交易具有放大收益和对冲风险的优势，但也伴随着放大损失、保证金要求和爆仓的风险。交易者应仔细评估潜在收益和损失，并谨慎进行杠杆交易。若比特币价格下跌，亏损也将被放大，甚至可能因保证金不足而被迫平仓，造成 “爆仓” 惨剧。

（五）套利交易

简述：利用不同市场或平台之间的价格差异来获利的交易策略。

套利交易是一种利用不同市场或平台之间的价格差异来获利的交易策略。例如，如果比特币在交易所 A 的价格高于交易所 B，则套利交易者可以在 A 上买入比特币并在 B 上卖出，以赚取差价。

（六）挖矿

简述：在比特币网络上通过解决复杂数学问题来创建新比特币的过程，需要专门的硬件和大量电力。

挖矿是在比特币网络上通过解决复杂数学问题来创建新比特币的过程。挖矿需要专门的硬件和大量电力，因此挖矿需要投入大量资金和能源。当用户向比特币网络中发布交易后，需要有人将交易进行记录和确认，形成新的区块，并串联到区块链中。网路设定约每 10 分钟可以得到一个合格的答案，随后系统会产生一定量的比特币作为奖励给答对的人。由于随着持有人数增加，记帐的功夫会越来越困难，而且需要大量的运算才可以成功得到正确答案。