如何预防银行卡冻结-币圈快讯网

买卖数字货币的过程中，可能出现银行卡被冻结的情况。目前银行卡冻结分为两个类型，第一种银行冻结，银行冻结主要有：

一些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或暂停部分交易权限；也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易等）。

一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是是暂停您的部分交易权限。

处理方法：

直接联系开户银行，按照银行的要求提供相关信息，一般是解释资金往来的原因即可。

第二种司法冻结：

受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方为了保护投资人采取的保护措施。警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金流过的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

一般不是收到了有问题的资金，就立马被冻结。可能会因为1个月前的交易被冻结。一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结封卡。

预防方法：

实际上在卡被冻结的解决方案之前，我想说一下如何预防，未雨绸缪总比出了事情再去处理好。而且司法冻结半年很难解冻。甚至有些案件要破案了才解冻。

作为普通用户来讲，买币肯定没问题，主要是卖币时收到黑钱冻卡。主要有以下预防方案:

第一，首先是要多办几张卡，炒币出金的卡只用于收款，并且过一段时间换一下。不要用储蓄卡，还贷卡、炒股等重要卡来收款。不然一旦冻结，你整张卡的钱只进不出。其次是在卖币之前，做一下提款测试，看看卡里的钱能不能顺利出来，比如你存一点到余额宝或给支付宝微信充值，如果能顺利转出，就用这张卡收款。不然如果卡已经被封了，而你还用那张卡收款让别人往卡里打钱，那就很尴尬了。

第二，卖U时第一时间在银行柜台取款，后再次存入别的卡再转帐，千万不要用收款卡转帐到别的银行卡，收到黑钱的卡转帐给别人或自己卡，一旦有资金流过的卡都会被冻结。有的地方警方甚至会冻结五六级。

第三，卖U时尽量和蓝盾的商家交易（火币），商家在火币平台有保证金，一旦收到黑金卡被冻结有10%的赔偿，收到黑钱的概率会小很多。控制金额，收款单笔金额限制在五万以下，以免触发（人行转账系统冻结）。

第四，尽量减少交易次数或者卖给线下的朋友，小金额可以用微信或支付宝收款。

第五，就是要求对方实名付款，意思就是要求付款人平台实名和银行卡付款名字一致，最大范围防止收到第一手的黑钱。如果收到非实名的付款，要原路退回，并且在退回时备注：打错或者转账错误，防止直接和黑钱产生关系。

虽然我都离不开OTC交易，但是进行OTC交易操作不当很容易被封卡，随着参与数字货币OTC交易的人数越来越多，被冻卡的人也越来越多，甚至不少人都成了冻友，就是都被冻过卡的韭菜们，所以我觉得很有必要说一下这个现象。本人卡被冻结后深入调查了解，发现事情并没有你们想的那么简单。跟公安部门的深入沟通后，搞懂了冻卡的原因和逻辑。

为什么会被冻卡?

冻卡的原因很简单，就是因为你的资金流中有黑钱。黑钱根本没有离我们那么遥远，甚至现在已经无孔不入了。

而通过数字货币，尤其是BTC和USDT数字货币洗黑钱，无疑要比传统的洗钱方式要方便的多，所以越来越多的黑钱逐渐流进了数字货币市场，包括像各个otc平台和场外微信群交易。

币圈的这些黑钱被拆成大批量小额度不断的流转，最终洗白，一般黑钱的来源大部分是有这么几个渠道：涉传、非吸、电诈。

涉传就是涉嫌组织领导传销，这种在币圈很常见，很多项目都是带有传销性质。非吸就是涉嫌非法集资，这种在币圈也很常见。电诈就是电信诈骗，但是这帮人现在也知道用数字货币来洗钱了，因为电信诈骗越来越疯狂，整个中国都是重灾区，所以国家下决心严打电信诈骗，执行力度非常严格。这几类黑钱的共同特征就是：受害人数多，遍布区域广。

加上这三类都是严打的案件类型，基本上只要报案就会启动调查程序，而只要启动了调查程序，第一件事就是监控资金流向，然后冻结资金。再根据线索、证据进行立案侦查，最后破案。

卡之所以被冻结，就是因为有黑钱流入，而警方对于黑钱的动向一直都有严密监控，所以当你的账户有黑钱进入的时候，大概率卡会被冻结。

所以还是要强调要未雨绸缪，事先预防。如果有网友卡被冻结请关注我以后文章。共同交流探讨，本人去年12月25日一笔交易也被山东某台县刑警司法冻结，同期被冻结十多人，经过多次交涉成功解冻。也有多人解冻是将涉案资金转入涉案帐户，转入涉案帐户基本上钱就没了，除非破案。